Cada fundo de investimento descreve no respetivo prospeto e IFI o detalhe do perfil de investidor a quem se destinam.
Normalmente, nesta secção faz-se desde logo a distinção entre os fundos que se destinam exclusivamente a investidores
profissionais (instituições de crédito, empresas de investimento, empresas de seguros, instituições de Investimento
coletivo e respetivas sociedades gestoras, fundos de pensões ou respetivas sociedades gestoras.) e os que são
direcionados para investidores não profissionais (normalmente beneficiam de maior proteção no que diz respeito quer à
informação prestada quer à avalização da adequação do investimento.
Enquanto investidor, a BIZ classifica-o por defeito como investidor Não Profissional e convida-o desde logo a responder
a algumas questões que permitem aferir o seu perfil de investimento (questionário de perfil de investimento). Estas
questões, meramente facultativas, permitem conhecer melhor a sua experiência, os seus conhecimentos e objetivos de
investimento. Na BIZ, este teste devolve 3 classificações de perfil de investidor: prudente, moderado e dinâmico. Pelo
resultado do teste é assim possível adequar o tipo de fundo ao perfil de cada investidor.
Apesar do seu perfil ficar definido quando o investimento se inicia, ressalvamos que ele não é estanque e pode alterar ao
longo do tempo, pelo que fará sentido atualizá-lo sempre que haja alteração significativa das informações lá assinaladas.